Накопительная часть пенсии по завещанию

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Накопительная часть пенсии по завещанию». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Трудовая пенсия формируется за счет взносов работодателя в ПФР. Эти средства идут на текущие выплаты пенсионерам и не являются имуществом, которое можно передавать по наследству. Однако после реформы 2013 года появилась возможность самостоятельно определять способ образования пенсии:

• формировать только страховую часть (22% отчислений);
• формировать страховую и накопительную часть.

Тем, кто выбрал второй вариант, предлагалось заключить договор о накоплении средств с ПФР или негосударственным фондом. Новая пенсионная система давала возможность гражданам увеличить размер будущего материального обеспечения, так как эти средства (6%) инвестировались фондами и банками в ценные бумаги и приносили инвестиционный доход.

Наследодателей зачастую интересуются тем, можно ли завещать накопительную часть пенсии? Подробно ответим на данный вопрос.

Наследование накопительной части пенсии умершего

Получить пенсионное наследство можно при соблюдении ряда условий:

1. Покойный должен быть участником накопительной системы. Такую пенсию могли оформить граждане, рожденные после 1967 года, а также те, кто вносил на накопительный счет личные средства или переводил на него деньги материнского капитала. Подтверждением участия в этой системе является договор, подписанный с ПФР или НПФ.
2. Передача правопреемникам денег с накопительного счета положена только в том случае, если его владелец не дожил до пенсионного возраста. Другими словами, если средства на его счету остались нетронутыми (он не получал ежемесячно эти деньги в качестве пенсии), то они переходят по наследству.
3. Получение сбережений покойного также возможно, если тот при жизни оформил срочную выплату (правопреемники получат оставшиеся на его счету деньги).
4. Выплата наследникам положена также в случае, если при жизни владелец счета подавал заявление на единовременную выплату средств, но не успел ее получить в связи с кончиной.

Существует еще один способ наследования накопительной пенсии – по заявлению ее владельца. В этом случае сбережения наследуют лица, указанные владельцем счета в заявлении, поданном им при жизни в фонд. Застрахованное лицо имеет право назначать своими наследниками любых граждан, в том числе и тех, кто не является ему родственниками.

Если заявление о назначении правопреемников составлено не было, то деньги передаются по наследству в порядке очереди.

Для получения средств правопреемникам необходимо обратиться в фонд, в котором у покойного был открыт накопительный счет. Как узнать, где находится пенсия покойного? Деньги могут храниться как в ПФР, так и в негосударственных фондах. Чтобы уточнить, где находятся средства, наследникам нужно обратиться в ПФР. Если покойный при жизни переводил свои сбережения в негосударственное учреждение, то в Пенсионном фонде можно получить информацию о том, с каким фондом у умершего был заключен договор.

Важно! За выплатой в фонд необходимо обратиться в течение 6 месяцев после смерти покойного.

Как наследники могут получить пенсионные накопления?

Заявление рассматривается в течение 10 дней с момента обращения. После этого фонд выносит решение: принять документы или отказать в выплате. В течение 5 дней после вынесения решения фонд направляет заявителю уведомление копию своего решения.

Фонд регистрирует заявку, а средства замораживаются до тех пор, пока не пройдет полгода со дня смерти владельца счета. За это время с заявлениями могут обратиться и иные наследники. Далее ПФ определяет общее количество наследников, распределяет доли и уведомляет всех заявителей и возможности получения суммы.

Деньги выплачиваются единовременно по истечении 6 месяцев. Как правило, это происходит на 7 месяц после смерти застрахованного лица.

Получение такого наследства пошлиной и налогами не облагается. Процедура оформления накопительной части бесплатная. Однако если заявитель направляет документы по почте, то ему необходимо заверить их копии у нотариуса. Стоимость заверения одной страницы – 50 рублей.

Базовая или трудовая пенсии не могут передаваться наследователям после кончины гражданина, преемству подлежит лишь накопительная доля.

Пенсионные отчисления в негосударственный или государственный фонд наследуются при любом случае, вне зависимости от формы образования.

Данную выплату возможно оформить преемством только тогда, когда она еще не была получена, то есть, человек умер до наступления пенсионного возраста. Также допускается обретение накопительного наследства тогда, когда ныне покойный вышел на пенсию, но ни разу не успел взять средства со своего счета или не дожил до дня вручения. Если выплаты уже были хотя бы единожды получены, то право наследия на них аннулируется.

Правовые основания для принятия наследства накоплениями умершего имеют его родственники.

Изначально выплаты определяются супругу, ребенку или родителю наследодателя, при этом усыновленные лица и усыновители, опекуны имеют равные права на наследие.

При установлении факта отсутствия правопреемников первого порядка, их бездействии или при случае их отказа принять денежные средства, пенсия будет оформлена на внуков, сестер, братьев, бабушек, дедушек.

Так как не всегда люди узнают о смерти близкого человека, ПФРФ обязуется рассылать уведомления о вероятности обретения накоплений умершего.

Наследодатель может самолично назначить получателей своего имущества, подав соответствующее прошение в Пенсионный фонд. Последний обязуется сообщить родственникам покойного о его последней воле. Когда нет такового, наследники должны сами прийти и написать обращение на получение накоплений.

Правом наследия располагают несовершеннолетние дети, иждивенцы умершего и нетрудоспособные или недееспособные потомки. В таком случае будет не важно, проживали они совместно с усопшим или нет.

Основания для выплат имеют также те лица, которые проживали вместе с наследодателем до его кончины.

Если гражданин оформлял документы в НПФ или производил их по контракту ОПС (обязательного пенсионного страхования), то тогда наследников вносят в отдельный пункт самого соглашения. То есть, внутри договора на перечисления будут четко прописаны граждане, которым выдадут деньги после кончины наследодателя. Тем не менее, данный раздел не относится к обязательным и может быть оставлен незаполненным. Тогда право наследия получают законные наследователи.

Порядок наследования накопительной части пенсии

К заявлению на получение наследства необходимо предоставить дополнительные бумаги. Возможно их предоставление лично, по почте или через официального представителя. Почтовое отправление заказным письмом с уведомлением предполагает заверение отправляемой документации у нотариуса. При наличии посредника потребуется оформление расписки с указанием правомочий человека для совершения данного действия.

К заявлению нужно приложить следующие документы:

• удостоверение личности обращающегося лица;
• при представительстве: документы посредника, доверенность;
• подтверждение близкого или кровного родства с наследодателем;
• отказ иных преемников (если такой был оформлен);
• решение суда о восстановлении периода времени для оформления (при пролонгации срока);
• свидетельство о кончине гражданина;
• страховое пенсионное свидетельство усопшего;
• решение НПФ (когда отчисления осуществляли туда).

После того, как выдан утвердительный ответ, ПФРФ устанавливает процентные доли для каждого преемника. Законным наследователям начисляются одинаковые части. При написании отказа одним из наследователей, полагающиеся ему платежи перераспределяются равноценно среди иных наследников.

Далее рассчитывается общая сумма накопленных финансов в ПФРФ ныне покойного.

Теперь вычисляют объем выплат для наследователей на основании величины доли и исходя из общей суммы накопленных денег.

Только после этого выносится решение о выплате наследства.

При наличии причины, накопленные средства будут перечислены в резерв ПФ по ОПС.

Наследование пенсии осуществляется на основании правил, установленных для наследований иного имущества. Чтобы получить выплату, наследники должны обратиться в представительство Пенсионного фонда с прошением о назначении наследства. Это необходимо сделать в течение полугода с момента смерти завещателя.

Применение данного правила распространяется не на все виды пенсионных средств. Если их получение возможно в каком-либо конкретном случае, то оно осуществляется в виде перечисления фиксированной суммы единовременно. Наследование пенсионных накоплений не происходит в виде передачи части средств ежемесячно.

Срочная пенсионная схема – это алгоритм получение выплат, в рамках которого устанавливаются сроки пенсионных выплат. Претендент будет получать перечисления на протяжении того периода времени, который был установлен им лично или договором с НПФ.

При установлении ограниченного срока средства, накопленные гражданином, распределяются равномерно, если не указаны иные условия.

Какая сумма пенсионного накопления умершего

Передача пенсии по наследству может быть инициировано только на основании заявления поданного наследниками. Автоматическое наследование не предусмотрено. Заявление направляется в территориальное представительство ПФР или НПФ.

Если передача пенсии по наследству происходит в соответствии с завещанием, наследниками не могут быть объявлены лица, не являющиеся близкими родственниками наследодателя. Степень родства устанавливается Семейным кодексом Российской Федерации.

Совместно с заявлением подаются все документы, которые подтверждают право заявителя претендовать на пенсионные накопления усопшего. Устные заявления в расчет не принимаются.

Накопительная часть пенсии по наследству может быть передана по наследству лицам, которых кажет сам завещатель. При этом они должны являться родственниками, а не сторонними гражданами.

Если получатели не были прописаны в завещании, право на наследование переходит к родным, стоящим в порядке законной очередности следования. При отсутствии каких-либо действий со стороны наследников, проистечении установленного срока право на получение наследных пенсионных средств переходит к соответствующему государственному органу.

Если срок вступления в наследство был пропущен по причинам, независящим от наследника, его можно восстановить. Данная процедура инициируется на основании заявления, поданного по инициативе претендента.

В качестве уважительных причин пропуска можно отметить следующие факторы:

• неосведомленность;
• нахождение в длительной командировке или экспедиции;
• проблемы со здоровьем;
• наступление обстоятельств непреодолимой силы;
• иные причины.

Если было открыто разбирательство о восстановлении сроков наследования, фактор уважительности причин должен быть полностью доказан. Для этого используются только справки и документы, имеющие законную и юридическую силу.

Наследование осуществляется путем регистрации наследного права. Для этого необходимо обратится в представительство нотариата, которое занималось оформлением завещания. В процессе наследования пенсионных накоплений также участвует и Пенсионный Фонд Российской Федерации. В связи с этим соответствующее заявление должно быть передано и в данную инстанцию.

Существует 3 варианта выплаты пенсионных накоплений (ст.2 Федерального закона от 30.11.2011 г. № 360-ФЗ):

• единовременная выплата — выплата всей суммы сразу.

Такую выплату назначают, если размер накопительной пенсии составляет 5% и менее по отношению к размеру страховой пенсии по старости и накопительной пенсии.

• срочная выплата — срок выплаты не может составлять меньше 10 лет.

Такая выплата назначается лицам, которые участвовали в Программе государственного софинансирования пенсий, а также направляли средства материнского капитала на формирование будущей пенсии.

• накопительная пенсия — выплачивается ежемесячно и пожизненно.

Ее размер с 2020 года рассчитывается исходя из ожидаемого периода выплаты — 258 месяцев.

Например, у человека накоплено на индивидуальном счете я — 400 тыс. рублей. Тогда ежемесячный размер выплат составит:

400 тыс. рублей / 258 мес. = 1 550,39 рублей.

Размер пенсии будет тем выше, чем позже обратится человек за ее назначением.

Правила получения накопительной части пенсии умершего родственника

Конечно, многим из нас хочется получить побольше денег, отодвинув срок назначения пенсии. Однако не стоит забывать, что, отодвигая в долгий ящик оформление пенсии, даже внешне здоровый человек может вообще не воспользоваться своими пенсионными накоплениями.

Еще при жизни будущий пенсионер вправе в любое время написать в ПФР заявление о том, кому достанутся его сбережения. В НПФ наследников указывают в отдельном пункте договора.

Человек может определить конкретных получателей этих средств, а также установить, в каких долях следует распределить между ними указанные средства (п.6 ст.7 Закона № 424-ФЗ «О накопительной пенсии»).

В качестве наследника будущий пенсионер вправе указать любого человека, который даже не является его родственником.

А если человек не написал никакого заявления либо никого не вписал в договор, то кто вправе претендовать на его пенсионные накопления? Тогда выплата осуществляется правопреемникам умершего из числа его родственников в порядке очередности:

• первая очередь — дети, супруг или супруга и родители;
• вторая очередь — сестры, братья, бабушки, дедушки, внуки.

Распределение пенсии между наследниками каждой из очередей осуществляется в равных долях.

Наследникам второй очереди пенсию умершего выплатят при отсутствии заявлений от близких родственников первой очереди.

Выплаты, которые смогут получить наследники, зависят от нескольких факторов: была ли назначена пенсия умершему, в каком размере уже были выплачены пенсионные накопления.

Правопреемники умершего получат пенсионные накопления в следующих случаях:

• человек умер до назначения ему накопительной пенсии или срочной выплаты, или до корректировки ее размера.
• наследуются пенсионные накопления в полном объеме, за исключением средств материнского капитала.
• умершему человеку назначена накопительная пенсия или срочная выплата.

По общему правилу, выплата накопительной пенсии прекращается с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором наступила смерть застрахованного лица. То есть если человек умер в октябре, то в ноябре ему уже пенсия не назначается и не выплачивается. А остаток текущей невыплаченной пенсии подлежит выплате нетрудоспособным членам его семьи, которые совместно проживали с умершим и для которых умерший являлся кормильцем. Например, это его несовершеннолетние дети.

Если смерть застрахованного лица наступила после назначения накопительной пенсии, то законодательством РФ не предусмотрена выплата средств пенсионных накоплений его правопреемникам.

Правило едино как для ПФР, так и для НПФ. Получается, что остаток назначенной накопительной части пенсии просто «сгорает».

Наследники только смогут получить остаток срочной пенсионной выплаты, за исключением средств материнского капитала.

Если умершему человеку назначена, но не выплачена единовременная выплата.

Ее в порядке наследования могут получить:

• члены семьи умершего, если они совместно с ним проживали;
• нетрудоспособные иждивенцы.

Выплату можно получить в течение 4 месяцев со дня смерти.

Если таких лиц нет, то сумма выплаты наследуется по общим правилам.

В каком бы фонде не находились накопленные сбережения умершего, фонд не будет инициировать процедуру наследования.

Инициатива получения пенсии по наследству исходит от самих наследников, которые должны подать заявление в ПФР либо в НПФ и приложить необходимые бумаги.

Перечень документов можно уточнить в фонде. Как правило, это: свидетельство о смерти застрахованного лица, паспорт наследника, СНИЛС умершего и наследника, документы, подтверждающие родственные отношения.

Срок обращения ограничен — не позднее полгода со дня смерти застрахованного лица (ст.1154 ГК РФ). Пропущенный срок можно восстановить только в судебном порядке.

• Реорганизация предприятия

  84 0

  • Одним из условий получения накопленных средств является подача заявлений наследниками в Пенсионный фонд, где находятся эти накопления.
  • Эти заявления необходимо подать не позднее окончания шестимесячного срока со дня смерти наследодателя.
  • Если наследники пропустили установленный срок, то его восстановление возможно в судебном порядке.

  Конечно, при этом нельзя не учитывать соотношение между той суммой, которую предполагается получить и суммой, которая может быть потрачена на судебные издержки.

  Может случиться так, что это соотношение будет не в пользу суммы предполагаемой выплаты.

  Как вступить в наследство через суд вы можете прочитать здесь.

  1. Получить накопленные на пенсионном счёте средства могут правопреемники умерших граждан 1967, а также более поздних годов рождения.
  2. У граждан, которые родились в более ранние годы, подлежащая наследованию часть пенсионных накоплений не формировалась и их наследники не могут получить эти выплаты.
  3. Претендентами на получение выплат являются:

  1. Наследники которых наследодатель указал в своем заявлении.

     Это заявление содержит распоряжение о том, в каких долях распределить накопленные средства в случае смерти наследодателя между теми лицами, которых он укажет. Заявление сдается в отделение Пенсионного фонда по месту жительства гражданина и хранится там.

  2. Если такого заявления нет, то денежные суммы выплачиваются наследникам по закону.

     Выплаты производятся в порядке очерёдности. Первую очередь составляют дети, супруги и родители. Вторую – братья, сестры, внуки, дедушки и бабушки наследодателя.

     Причём, наследники, входящие в состав второй очереди, могут получить денежные средства, если наследников первой очереди нет или они не обратились за получением этих средств.

     Доли наследников одной очереди равны.

  Выплаты денежных сумм, поступивших в накопительную часть пенсии из средств материнского капитала, в случае смерти матери может унаследовать отец или усыновитель её детей. Дети не могут получить эти средства, если нет отца или усыновителя.

  Порядок очередности наследования по закону

  От того, составил или нет наследодатель при жизни заявление о распределении своих пенсионных накоплений, зависит и позиция Пенсионного фонда (ПФ) в случае смерти застрахованного лица.

  Если заявление о распределении средств имеется в распоряжении ПФ, то он обязан известить правопреемников усопшего о возможности получить накопленные средства.

  Если вышеупомянутого заявления нет, то обязанности об извещении наследников у Пенсионного фонда отсутствуют. Наследники должны по собственной инициативе обращаться с заявлением о выплате в территориальное подразделение Пенсионного фонда.

  Наследование пенсионных накоплений умершего регламентируется законодательством РФ. Передача по наследству накопительной части пенсии возможна исключительно при выполнении ряда условий.

  Основным требованием является отсутствие выплат, производимых в рамках бессрочно установленного пособия. Право на наследование накопительной части пенсии умершего имеют выбранные лично им лица.

  В случае отсутствия указаний почившего, касающихся распоряжения этим активом, его распределение производится в установленном порядке очередей наследования.

  Согласно правовым нормам РФ, пенсионные накопления являются наследством, так же как и движимое и недвижимое имущество усопшего. Они могут быть получены на основании завещания и при вступлении в наследство в порядке, регламентируемом законом в случае его отсутствия. При этом существует ряд ограничений регламентирующих порядок и срок их передачи.

  Наследование накопительной части пенсии происходит только, если человек, которому она принадлежала, умер:

  • не достигнув соответствующего возраста;
  • после принятия решения об осуществлении единоразовой выплаты, но до ее перечисления;
  • после формирования графика выплат, рассчитанных на ограниченный срок, но до окончания на пенсионном счете средств.

  Если же производилась выплата пособия, назначенного на неопределенный срок, даже однократная, наследники не смогут получить оставшиеся деньги.

  При передаче управления пенсионным капиталом НПФ любой человек вправе завещать накопительную часть выбранному лицу или нескольким и указать, кому какая часть суммы полагается, непосредственно в договоре. Если управление пенсионными деньгами осуществляет ПФР, то заявление, определяющее, кому перейдут накопления, можно подать в любое время в территориальном отделении фонда по месту жительства.

  Если не назначен наследник, денежные сбережения распределяются согласно нормам законодательства между супругом и детьми покойного, а также родственниками второй очереди. Но даже при наличии указаний о наследовании, оставленных обладателем пенсионного капитала, те люди, которые находились у него на иждивении, имеют право гарантированно на выплату части пенсии умершего.

  Как узнать размер накопительной пенсии

  Чтобы понять, какая часть пенсии наследуется, нужно знать о том, что пособия по старости состоят из 2 частей: страховой и накопительной.

  Первая часть причитающихся человеку выплат не может быть получена каким-либо иным лицом.

  Наследование пенсии касается ее второй части, которая включает в себя не только отчисления работодателя и добровольные взносы, но и прибыль, полученную от оборота этого капитала.

  Денежные средства, накопленные на пенсионных счетах граждан, подлежат наследованию двумя способами:

  • В соответствии с указанными в заявлении в ПФР от владельца пенсионных накоплений лицами, которым будет переведена часть накоплений после смерти гражданина;
  • На общих основаниях согласно порядку наследования по закону, причем сначала накопления будут поделены равными долями между наследниками первой линии родства, если таких не будет обнаружено, то равными долями среди наследников второй очереди наследования.

  Если случилось так, что родственники первой линии заявили о своих правах на наследство позже срока подачи заявления на вступление наследства нотариусу, но смогли восстановить срок вступления в наследство, а средства накопительной части пенсии уже были распределены среди наследников второй линии, то все деньги подлежат возврату и перечислению в полной мере законному наследнику первой степени родства.

  Если речь идет о деньгах от материнского капитала, которые перечислены были на формирование накопительной части пенсии матери, то их унаследовать могут только определенные граждане.

  К ним относятся следующие лица:

  • Биологический отец ребенка или опекун, исполняющий функции надзора и воспитания несовершеннолетнего, или усыновитель;
  • Если нет взрослых граждан, которые обязаны обеспечивать проживание воспитание ребенка по закону или по родству, то наследство переводится на счет ребенка, которому еще не исполнилось на момент смерти матери восемнадцати лет, либо он является учащимся и не достиг возраста двадцати трех лет.

  Если нет детей у гражданки, перечислившей средства в накопительную часть пенсии, то деньги переводятся в пользу государства в бюджет.

  В соответствии с законом гражданин, которому на пенсионный счет поступают страховые пенсионные взносы, имеет право самостоятельно выбрать правопреемников и распределить среди них по долям накопленные пенсионные средства.

  Сделать это можно в любом отделении ПФР путем подачи заявления, в котором прописываются все лица, которые будут наделены правом получить накопительную часть пенсии после смерти наследодателя.

  Скачать образец заявления о назначении правопреемников можно здесь.

  Если накопительная часть пенсии формируется в НПФ, то заявление составлять нужно по месту нахождения организации в соответствии с договором гражданина, открывшего накопительный счет в таких фондах.

  Заявитель в ПФР или НПФ имеет право указать любое количество лиц, которые получат в наследство накопительную часть его пенсионных сбережений. После смерти наследодателя ПФР или НПФ обязаны будут уведомить о наличии денег на накопительном счете тех граждан, которые будут внесены наследодателем при жизни в заявление как обязательные наследники.

  Прежде чем начинать подавать заявление и документы на получение средств с накопительного счета гражданина, наследники должны удостовериться в том, что деньги на счете присутствуют.

  Скачать образец заявления правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений умершего можно здесь.

  Далее, необходимо провести строгую процедуру принятия накопительной части пенсии в наследство:

  • Получить данные о месте расположения организации, в которой открыт счет для накопления пенсионных средств;
  • Подать заявление с требованием получить накопленные средства пенсионером по почте или лично в отделение организации, управляющей счетом пенсионера;
  • Дождаться решения о выдаче средств наследнику или отказе в данном действии, затем получить расписку с полным описанием причин принятого решения;
  • Если решение принято в пользу наследника, то необходимо получить деньги почтовым переводом или перечислением на лицевой счет наследника.

  Важно понимать, что нет смысла скрывать факт наличия средств для получения в наследство от потенциальных претендентов, так как, в любом случае, даже при распределении средств, при обнаружении законного наследника, средства будут возвращены и перераспределены.

  Если родственники не видят смысла участвовать в разделе незначительных сумм наследства, они имеют право отказаться от претензий на накопительную часть пенсии умершего в пользу других родственников, это ускорит процесс выплаты денег тем, кому они нужны.

  Получить накопления умершего можно в ПФР или другом фонде, где накапливались средства. Гражданину необходимо явиться в отделение ПФР и навести справки о счете умершего, о том, где сформированы средства накопительной составляющей пенсии. В случае подтверждения наличия средств на счете в ПФР наследник может сразу составит заявление на получение их в установленном законом порядке.

  Если деньги накапливаются на счете в НПФ, то с заявлением необходимо обращаться в представительство НПФ. Бланк заявления и пример заполнения документа можно взять в отделении ПФР. Документы необходимо заранее подготовить, отсканировать и сделать копии.

  Список необходимых бумаг для получения накопительной части пенсии наследодателя, которые необходимо приложить к заявлению на получение денег:

  • Документ, удостоверяющий личность гражданина;
  • Документы с подтверждением степени родства;
  • СНИЛС погибшего наследодателя;
  • Выписка из банка, где открыт счет наследника;

  Это список базовых документов, которые вместе с заявлением надо успеть подать в ПФР в течение полугода после смерти наследодателя. Если срок вступления в наследство пропущен, то есть шанс восстановить его через суд.

  [1]

  Для принятия положительного решения в пользу наследника суду потребуются серьезные доказательства того, что срок вступления в наследство был пропущен по объективным причинам.

  После смерти гражданина, у которого есть деньги на накопительном счете, необходимо в течение полугода подать заявление в ПФР на получение средств наследниками. Дата обращения в письменном в ПФР является отправной точкой для расчета времени получения накопительной части пенсии наследниками.

  В течение пяти дней с момента подачи заявления в ПФР необходимо получить уведомление о принятом решении по вопросам выплаты накопительной части пенсии наследнику.

  На практике ПФР может принимать решение в течение 30 суток, и затем в течение недели уведомить заявителя о решении. Деньги можно получить путем перевода с применением услуг Почты России или переводом денежных средств со счета в ПФР или НПФ на счет наследника.

  Подводя итог, необходимо понять, чтобы быстрее получить возможность распоряжаться деньгами наследодателя, родственникам и наследникам по заявлению необходимо максимально быстрее оповестить друг друга о смерти наследодателя, а не скрывать факт наличия наследства.

  Еще лучше оговорить между наследниками условия и суммы, которые каждый готов получить от накопительной части пенсии умершего, чтобы понять, есть смысл проходить процедуру наследования или нет.

  При необходимости можно договориться об отказе одних родственников от части наследственной суммы в пользу других, если тем средства более важны и нужны для обеспечения нормальных условий жизни.

  Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти. Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.

  Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина. В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.

  Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

  • в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);
  • во вторую очередь братья, сестры, дедушки и внуки.

  Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.

  Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам, если смерть гражданина наступила:

  • ДО назначения ему выплаты за счет средств пенсионных накоплений или до перерасчета ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ назначения ему срочной пенсионной выплаты. В этом случае правопреемники вправе получить невыплаченный остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ того как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата средств пенсионных накоплений. Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет) в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

  Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.

  Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам

  Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ.

  ВНИМАНИЕ! Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.

  Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.

  Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) ПФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

  Пенсионные накопления можно получить:

  • через почтовое отделение связи
  • путем перечисления средств на банковский счет/банковские счета правопреемников

  Большинство людей прекрасно осведомлены о том, что после смерти гражданина возможно получить наследство, если доказать степень родства к умершему человеку или предъявить завещание. А возможность унаследовать накопительную пенсию гражданина, если такая назначена государством, для многих является новостью.

  На основании нормативно-правовых актов России существует два варианта приобретения пенсии умершего в свою наследственную собственность после его смерти:

  • В случае если гражданин составил заявление в ПФР при жизни, а в нем указал конкретных лиц, являющихся родственниками данному гражданину, которые получат в собственность накопительную часть пенсии после смерти заявителя;
  • Если заявления самого получателя пенсионных выплат не было составлено и отправлено в ПФР, то родственники близкого родства имеют право самостоятельно обратиться в ПФР и подать требование осуществлять выплаты социального характера со стороны государства в свою пользу.

  Чтобы понимать, на какую сумму может претендовать наследник при получении накопительной части пенсии, нужно произвести расчет части пенсии, переводимой в накопление.

  Для этого существует несколько формул, позволяющих точно знать, какую сумму можно получить на руки:

  • Доступный способ, который обеспечивает государство посредством допуска на сайт государственных услуг или на сайт ПФР. При этом гражданин имеет право бесплатно получать информацию в электронном виде, заказывать выписки, справки и иную документацию. Важно, что при введении данных паспорта и номера СНИЛС, можно получить возможность узнать конкретную сумму накоплений от пенсионных отчислений. Сначала гражданину необходимо зайти в личный кабинет, используя данные документов, которые написаны выше, затем перейти в раздел о накопительной части пенсии. Далее, гражданин сможет посмотреть всю историю пенсионных отчислений, составные части пенсии, увидит накопительную часть;
  • Зарегистрироваться на сайте Сбербанка РФ, затем предоставить сведения о СНИЛС и паспортные данные в банке, далее нужно составить заявление в банк, чтобы информация о пенсии была доступна гражданину в его личном кабинете на сайте банка.

  Для того чтобы гражданин знал, в каких случаях он имеет право наследовать накопления пенсионеров, на собственность которых указанный гражданин имеет законное право претендовать после их смерти.

  Необходимо отдельно перечислить условия наследования:

  • Пенсионер принимал участие в договоре ОПС (обязательного пенсионного страхования);
  • У гражданина есть свой индивидуальный счет, на который перечислялись пенсионные выплаты накопительной части, а после смерти гражданина на счете присутствуют деньги;
  • Гражданин погиб до выхода на пенсию, не достигнув возраста пенсионных выплат;
  • Гражданин, достигнув пенсионного возраста, ни раза не воспользовался пенсионными накоплениями;
  • Гражданин был рожден раньше 1967 года, так как у более молодых граждан РФ еще не создана часть пенсии, отчисляемая в накопление.

  Нужно понимать, что обязательная часть пенсии, которая называется базовой частью трудовой пенсии, не подлежит наследованию также как страховая часть пенсионных сбережений.

  Еще один важный момент: если пенсионер успел воспользоваться накоплениями в ПФР хоть единожды, такие накопления вне зависимости от суммы не подлежат наследованию в случае гибели такого гражданина.

  Да, является. Более того, она наследуется даже при отсутствии завещания. Эту возможность дает 6 пункт ФЗ №424 с одной оговоркой: усопший не должен быть пенсионером. Если он хотя бы единожды получал пенсию, унаследовать НЧП уже не получится.

  Внимание! В ст. 1112 ГК РФ ясно говорит, что вещи, принадлежавшие умершему на момент его кончины, а еще – его правовые и имущественные обязательства, могут унаследоваться. Накопительная пенсия – это финансы, материальная ценность. Она относится к имуществу умершего и потому передается по наследству.

  Получение накопительной пенсии за умершего родственника

  Учтите! В настоящее время существуют различные способы получения сведений о пенсионных накоплениях гражданина:

  • дистанционно по номеру СНИЛС умершего пенсионера;
  • на портале Госуслуг или же на сайте Пенсионного Фонда РФ;
  • непосредственно в отделении пенсионного фонда. При этом сотрудники пенсионного фонда обязательно проверят наличие прав интересующегося лица на наследство умершего пенсионера;
  • в отделении банка. Например, в Сбербанке, ВТБ, Уралсибе и др.

  Сколько времени займет обращение и ожидание зачисления средств? Подавать заявление в Пенсионный Фонд нужно в течение 6 месяцев с момента открытия дела о наследстве. Всегда есть вероятность, что дело было открыто в момент смерти (по завещанию). Поэтому желательно прийти с заявлением не позднее полугода с даты смерти. Это основной период, и его нужно соблюдать.

  Далее ПФ рассмотрит заявление. Если оно в порядке, то необходимо ждать до 1 месяца, пока одобрят. Затем – еще около 2 месяцев до момента зачисления выплаты на банковский счет.

  Все наследники получают деньги примерно в одно и то же время – возможно, в разные дни, но не в разные недели. На практике всё происходит намного быстрее, особенно в ситуациях, связанных с наследством. Но максимальные сроки именно такие – 1 и 2 месяца.

  После истечения срока для подачи наследником (правопреемником) заявления, независимо от того, подано заявление о распределении средств пенсионных накоплений умершим застрахованным лицом или нет, территориальное управление Пенсионного фонда в течение месяца осуществляет следующие действия:

  • проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
  • при отсутствии заявления о распределении накоплений — проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
  • выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств: если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
  • будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
  • ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;
• определяет доли наследников (правопреемников) при наследовании:
  при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;
• при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;
• при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;
• определяет общую сумму накопительных пенсионных средств умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):
  рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;
• выносит решение об их выплате;
• определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).

Для получения наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего застрахованного лица, они должны не позднее шести месяцев со дня смерти такого лица обратиться в территориальное управление Пенсионного фонда по месту жительства умершего с заявлением о выдаче им указанной выплаты.

В заявлении должно быть обязательно указано, каким способом наследники (правопреемники) хотят получить наследственные средства.

После получения такого заявления пенсионный орган тщательно проверяет наличие всех необходимых документов, которые к нему прилагаются. Проверка осуществляется 5 рабочих дней, после чего заявителям о наследовании выдается или высылается по почте расписка-уведомление и возвращаются все оригиналы поданных документов.

Аналогично осуществляется подача заявления в НПФ.

Кто имеет право на получение пенсии и льгот по наследству? Давайте разбираться…

Когда умирает пенсионер, граждане, являющиеся его преемниками, имеют право на получение оставшихся от усопшего накоплений. Неважно, на базе какого Фонда формируется накопительная пенсия (ПФР или НПФ), право получение финансовых ресурсов остается неизменным. Рассмотрим, что она собой являет, и как получить накопительную часть пенсии умершего родственника или другого лица.

Накопительная пенсия являет собой один из элементов обязательного пенсионного страхования, формирующаяся благодаря отчислениям с заработка гражданина.

Пенсионные накопления включают в себя:

1. Денежные взносы, уплачиваемые работодателями за каждого наемного служащего.
2. Средства, перечисляемые пользователями самостоятельно, или денежные ресурсы, передаваемые в фонд государством в рамках софинансирования.
3. Инвестиционная прибыль, если средства пользователя принимают участие в одной из накопительных программ.
4. Материнский капитал, если получательница принимает решение перевести его в счет формирования накопительной доли пенсии.

Законодатель установил, что в ситуации, когда застрахованное лицо погибло до того момента, когда ему были назначены выплаты пенсионных накоплений, или же пребывая на пенсии оно продолжало осуществлять трудовую деятельность, уплачивая все взносы, то его наследники имеют полное право претендовать на обозначенные выплаты в рамках процедуры наследования. Следовательно, накопления вполне могут быть наследством.

Согласно п.1 ч.1 ст.25 ФЗ-400 «О страховых пенсиях» ПФР аннулирует выплату страховой пенсии и доплат к ней с 1 числа месяца, который следует за датой смерти пользователя. Так, если пенсионер умер 09.10.2017 года, то остановка выплат страховой пенсии будет датирована 1.11.2017 года.

Начисленные суммы страховой пенсии, которые причитались пенсионеру и не были ему уплачены, будут переданы членам семьи, которые на момент смерти постоянно проживали с пенсионером В ст.26 ФЗ-400 дан полный перечень лиц, которые могут претендовать на получение выплаты:

• на момент смерти постоянно проживали с пенсионером;
• члены семьи, признанные нетрудоспособными;
• пользователи, которые обратились за неполученной суммой пенсии не позднее, чем до истечения 6-месячного срока с даты смерти родственника.

Если заявку на получение страховой пенсии подают несколько граждан, сумма выплаты будет распределена между ними в равных пропорциях.

Что же касается такого процесса, как наследование страховой части пенсии, то это невозможно.

Страховую часть пенсии унаследовать невозможно априори, потому ни один человек не может претендовать на ее получение.

Единственная выплата, которая будет доступна родственникам – это неполученная пенсия умершего, а также доплаты к ней.

Впрочем, если на иждивении умершего находился нетрудоспособный близкий родственник, для которого единственным источником дохода была материальная поддержка усопшего, то существует вариант оформления пенсии по потере кормильца.

О сроках, особенностях процесса наследования знают в целом практически все граждане. Но мало кто понимает, что помимо накоплений и иных благ материального толка наследоваться должна и накопительная часть пенсии. Она подобно других нажитым единицам входит в имущество покойного.

Формируется эта доля пенсий на счету каждого работника примерно с 2002 года. Потому все работающие граждане получают соответствующие отчисления в счет будущей старости. Соответственно, при наступлении смерти застрахованного, имеющего накопительные средства на пенсионном счете, важно провести порядок их получения по всем правилам пенсионного законодательства.

В целом вопрос о подобных средствах рассматривается в ряде законодательных актов, среди которых:

Согласно все тому же ФЗ No424, наследующими лицами стать могут:

• Первая очередь:
  • Дети и усыновленные лица;
  • Супруги;
  • Родители.
• Вторая очередь:
  • Внуки;
  • Бабушки, дедушки;
  • Сестры, братья;
  • Племянники, племянницы.

Причем возрастные критерии в данном вопросе имеют малую силу. А вот последовательность наследования считается основополагающей. Вторая очередь не будет иметь прав на накопительную долю при наличии первой очереди, причем вне зависимости от очередности подачи заявлений. Если же таких людей вообще нет — по окончании полугода от момента смерти застрахованного средства проходят в составе резерва учет у страховщика, а Л/С (лицевой счёт) умершего закрывается.

Трудящиеся, которые знают о накопительной доле пенсионных средств, обычно не полностью осознают ее особенности. В частности, застрахованный работник вполне способен написать что-то вроде заявления-завещания. В нем указывается круг лиц, наследующих эти деньги, а также доли, полагающиеся каждому. Если подобного заявления подано не было тем или иным путем, то наследники делят сумму после смерти трудящегося или пенсионера на равные объемы согласно законодательству.

Выплата делается только при осуществлении обращения в ПФР. Производится это в первые полгода после смерти пенсионера. Но даже при условии, что срок прошел, через суд его можно восстановить и продлить. Далее порядок обращения в структуры уже устанавливается Правительством РФ.

С заявлением следует обращаться в ПФР лично, но также можно отослать документ по почте либо со своим представителем. Но в последнем варианте требуется приложение копий, которые нотариально заверяются. Заявление является бланком типовой формы, который сдают в ПФ. К нему же требуется приложить необходимые бумаги:

• Свидетельство о смерти застрахованного;
• Справка или страховое свидетельство покойного из ПФ;
• Паспорт просителя;
• Документы о родстве с покойным.

В заявлении заполняются все строки, включая и о методе получения средств. Стоит учитывать, что при пересылке через почту взимается комиссия за оказание услуги.

В негосударственную структуру предоставляется заявление, в целом не особо отличающееся от такого же типа документа, но в ПФР. Разница заключается в месте обращения, куда наследники должны прийти с соответствующим перечнем документов. Ознакомление с бланком заявления можно произвести в приложенном документе.

Рекомендуем!  Завещание отцом на одну из дочерей